ABD’nin en büyük bankalarından Bank of America’ya, kara para aklamayla mücadele yükümlülüklerini ve yaptırım kurallarını ihlal ettiği gerekçesiyle 1,2 milyar dolar (910 milyon sterlin) para cezası verildi.

BBC’nin haberine göre, ABD Hazine Bakanlığı tarafından açıklanan ceza, bakanlığın bugüne kadar uyguladığı en yüksek üçüncü para cezası oldu.

Banka, düzenleyici kurumlarla yapılan uzlaşma kapsamında, Banka Gizliliği Yasası’nı (Bank Secrecy Act) kasıtlı olarak ihlal ettiğini kabul etti.

Çin bağlantılı kara para aklama ağları tespit edilemedi

Hazine Bakanlığı, Bank of America’nın şüpheli finansal faaliyetleri tespit etmek ve bildirmek için gerekli iç denetim mekanizmalarını yeterince işletmediğini belirtti.

Bildirilmeyen işlemler arasında Çin bağlantılı kara para aklama ağlarıyla ilişkili olabilecek para transferleri ile ABD’nin güneybatı sınırıyla önemli bağlantıları bulunan ticaret temelli kara para aklama faaliyetleri de yer aldı.

Bakanlığa göre banka, şüpheli işlemleri kendi sistemleri aracılığıyla tespit etmek yerine kolluk kuvvetleri ve diğer finans kuruluşlarından gelen sorgulamalara aşırı ölçüde bağımlı kaldı.

Bu yaklaşımın, bankanın şüpheli işlemleri önceden tespit etme ve bildirme sorumluluklarının önemli bir bölümünü fiilen üçüncü taraflara devretmesine yol açtığı belirtildi.

Rusya ve İran yaptırımları dahil 475 olası ihlal

Bankaya uygulanan 1,2 milyar dolarlık ceza, ABD Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) ile Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) tarafından verilen cezaları da kapsıyor.

OCC tarafından uygulanan 750 milyon dolarlık ceza, kurumun bugüne kadar verdiği en yüksek para cezası olarak kayıtlara geçti.

OFAC ise Bank of America ile yapılan uzlaşmanın Rusya ve İran'a yönelik yaptırımların yanı sıra uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle bağlantılı yaptırım programları kapsamındaki 475 olası ihlalle ilişkili olduğunu açıkladı.

OFAC, söz konusu ihlalleri ağır nitelikli olarak değerlendirmediğini belirterek uzlaşma tutarını 11,6 milyon dolar olarak açıkladı.

Hazine Bakanı Bessent: ABD finans sistemi risk altında

ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, bankanın büyüklüğü nedeniyle ihlallerin sonuçlarının kurumun kendi faaliyetleriyle sınırlı kalmadığını vurguladı.

Bessent, bu ölçekteki bir bankanın kara para aklamayla mücadele ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmemesinin, ABD finans sisteminin tamamını önemli yasa dışı finansman risklerine maruz bıraktığını belirtti.

Hazine Bakanlığı, bankanın mevzuata uygun bir kara para aklamayla mücadele programı yürütmediğini, yabancı muhabir banka hesapları için gerekli incelemeleri gerçekleştirmediğini ve şüpheli işlem bildirimlerini yapmadığını açıkladı.

Ceza üçüncü çeyrek bilançosuna yansıtılacak

Bank of America, BBC’ye yaptığı açıklamada, düzenleyici kurumların tespit ettiği sorunları gidermek için yürütülen çalışmaların önemli ölçüde ilerlediğini ve gerekli düzenlemelerin tamamlanmasına bağlı kaldığını bildirdi.

Banka, 14 Ekim Çarşamba sabahı açıklanması planlanan üçüncü çeyrek finansal sonuçlarına, vergi matrahından indirilemeyecek 1,2 milyar dolarlık gider yansıtacağını duyurdu.

Bu giderin, bankanın net kârını hisse başına yaklaşık 17 sent azaltması bekleniyor.

Bank of America ayrıca sorunların giderilmesi için önemli miktarda personel ve kaynak ayırdığını, devam eden iyileştirme çalışmalarının maliyetlerinin mevcut faaliyet giderlerine dahil edildiğini belirtti.

Kaynak: BBC

American Express'e de 350 milyon dolar ceza verilmişti

ABD'li düzenleyici kurumlar, 8 Ekim'de de kredi kartı devi American Express'in bankacılık iştiraki American Express National Bank'a, kara para aklamayla mücadeledeki eksiklikler nedeniyle 350 milyon dolar para cezası vermişti.

Bankanın son 10 yılda yaklaşık 13 milyar dolarlık şüpheli işlemi zamanında tespit edemediği ve yeterince bildirmediği açıklanmıştı.

Kaynak: OCC