Dünya

ABD’nin başı online casinolar ve yasal sanal betle dertte

Çevrimiçi kumar ve yasal online bahis ABD genelinde patlarken uyumluluk uzmanları, sektörün suçluların kara para aklaması veya diğer finansal suçlar açısından fırsatlar yarattığına dikkat çekiyor.

ABD’de vergi gelirlerini artırmak için lobicilik yapıldıktan sonra, ABD Yüksek Mahkemesi'nin spor bahisleri yasağını kaldırdığı 2018'den bu yana, online casino ve online spor bahislerine ilgi katlandı.

Çevrimiçi kumar ABD genelinde patlarken uyumluluk uzmanları, sektörün suçluların kara para aklaması veya diğer finansal suçlar açısından fırsatlar yarattığına dikkat çekiyor.

Geleneksel casino kumarında uzun zamandır kara para aklama riski olduğu kabul edilmektedir, çünkü sektör nakit yoğundur ve bankalarla karşılaştırıldığında kumarhaneler oyunculara daha fazla gizlilik sağlar ve casinolar suçlulara şüpheli kökenli parayı sessizce aklamanın bir yolunu sunabilir. 

Ticari bir grup olarak Amerikan Oyun Birliği'ne göre, 2022'nin ilk yarısında, ABD çevrimiçi spor bahisçileri, online bahislerde yaklaşık 42,5 milyar Dolarlık bet oynattı ve 2,8 milyar Dolar gelir elde etti. Dernek, ağustos ayı itibarıyla, Washington ve 20 eyaletin sporda çevrimiçi bahislere izin verdiğini ve altı eyaletin uygulamayı yasallaştırdığını, ancak henüz yasal bahisi başlatmadığını bildirdi. 

Playtech firması Detroit banliyölerinde yeni bir yayın stüdyosu kurdu ve canlı yayınlarla kumarbazlar için stüdyodan rulet çarklarını döndürüyor!

Canlı işlem adı verilen yeni bir çevrimiçi kumar türü, bazı eyaletler kumar yasalarını gevşettikçe ABD'de yayılıyor. Örneğin, Playtech firması Detroit banliyölerinde yeni bir yayın stüdyosu kurarak, canlı yayınlarda kumarbazlar için stüdyodan rulet çarklarını döndürüyor. 

Massachusetts, bu ayın başlarında spor bahislerini yasallaştırdı ve vergilerin üzerine 5,2 milyon Dolarlık beş yıllık lisans ücreti uygulanacağını açıklandı. New York eyaleti sakinleri, ocak ayından bu yana spor bahislerini çevrimiçi olarak yapabiliyor ve eyalet, lisans için operatörlerden 25 milyon Dolar talep ediyor.

Dijital slot makineleri gibi casino tarzı çevrimiçi kumar, sadece altı eyalette tamamen yasal olmasına rağmen, giderek daha da ilgi görüyor. Bu segmentin 2022'nin ilk yarısında 2,4 milyar Dolar gelir elde ettiği ve 2021'e göre rakamların % 43'ten fazla arttığı açıklandı. 

Online casinolar suçlular için çekici hedefler haline geldi

Finansal suç tespit yazılımı şirketi Featurespace’den kara para aklama karşıtı uzman Todd Raque, sektörde paranın suç için değil, eğlence için yatırıldığından emin olmakta uyum rejimlerinin karmaşıklığının bankalardakilerin gerisinde kaldığını ve çevrimiçi casinoları suçlular için çekici hedefler haline getirdiğini söylüyor. 

Raque, "Asgari [uyumluluk] personeline sahipler. Kötü adamlar oraya su gibi gidecek” diyor ve en az direnç neredeyse orada yuvalandıklarını ekliyor.

Çevrimiçi bir kumar sitesi, çeşitli şekillerde para aklamak için kullanılabilir ve kazanılan para ne kadar olursa olsun, meşru kumar kazançları olarak kabul edilir.

Uyumluluk yazılımı şirketi Kinectify'ın CEO'su Joseph Martin ise bir bankanın daha zahmetli müşterini tanı gereksinimlerine karşı temkinli olan suçluların sadece para yatırmak için çevrimiçi bir kumar uygulamasını veya birçok uygulamayı birlikte kullanabileceğine dikkat çekiyor.

Bir bütün olarak casino endüstrisi, kara para aklamayı önleme yasalarına uymak için çaba sarf etmiştir. Ancak altına hücum gibi sektöre girmeye çalışan birçok küçük kumar girişiminin, kara para aklamayı önleme programına ihtiyaç duyduklarını bile bilmediklerini söyledi. Genellikle bu girişimlerin AML gereksinimlerini yalnızca Visa veya Mastercard gibi ödeme işlemcileri soru sormaya başladığında öğrendiklerini vurguladı.

Çevrimiçi kumar karşısında diğer ülkelerde ise yasal cezalar son aylarda arttı. İngiltere Kumar Komisyonu, yalnızca ağustos ayında ladbrokes.com ve diğer siteleri işleten Entain'e karşı 16,4 milyon Dolar’a eşdeğer 14 milyon Sterlinlik bir ceza da dahil, şirkete çevrimiçi kara para aklama karşıtı başarısızlıkları nedeniyle dört para cezası kesti. 

İngiltere’de kamu konutlarında yaşayan bir müşteri altı ay boyunca online kumara yaklaşık 220.000 Dolar yatırmıştı!

Komisyon, Entain'in çevrimiçi işinin risklerini yeterince değerlendiremediğini ve müşterilerin nereden geldiklerini kontrol etmeden büyük miktarlarda para yatırmalarına izin verdiğini açıkladı.

Örneğin, kamu konutlarında yaşayan bir müşteri, altı ay boyunca online kumara yaklaşık 220.000 Dolar yatırdı. Şirket ayrıca perakende satış noktalarındaki uyum başarısızlıkları için 3 milyon Sterlin ceza ödedi.

Çevrimiçi kumarın merkezi olan Malta'da, ocak ayında Finansal İstihbarat Analiz Birimi, müşterilerin nereden para aldıklarını yeterince kontrol edemediği için çevrimiçi bir şirkete yaklaşık 384.000 Dolar para cezası verdi.

Buna karşılık, ABD kolluk kuvvetleri, çevrimiçi kumar polisliğinde henüz özellikle aktif değildir.

ABD’de FinCEN'e (Financial Crimes Enforcement Network, Mali Suçları Engelleme Ağı) ek olarak, İç Gelir Servisi de casino endüstrisini denetler. En önde gelen kumar eyaletlerinden ikisi olan Nevada ve New Jersey, her iki kurumun da kara para aklama karşıtı başarısızlıklar için şirketleri cezalandırmalarına izin veren kuralları vardır.

Ancak henüz hangisinin öncü bir rol üstleneceği bilinmiyor.
Kaynak: The Wall Street Journal

:
share
Siteyi Telegram'da Paylaşın
Siteyi WhatsApp'ta Paylaşın
Siteyi Twitter'da Paylaşın
Siteyi Facebook'ta Paylaşın