Amerika Birleşik Devletleri merkezli halka açık kripto ticaret borsası Coinbase, müşterilerin kara para aklamayı önleme yasalarını ihlal ederek, yeterli arka plan kontrolleri yapmaksızın hesap açmalarına izin verdiğini belirlendikten sonra 50 milyon dolarlık bir para cezası ödemeyi kabul etti.

Çarşamba günü açıklanan New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı ile yapılan anlaşmada ayrıca uyuşturucu kaçakçılarının, çocuk pornografisi satıcılarının ve diğer potansiyel yasa ihlal edicilerin Coinbase’de hesap açmasını önlemek üzere şirketin uyum programını desteklemek amacıyla 50 milyon dolar yatırım yapması şart koşuluyor.

Düzenleyiciler, Coinbase'deki uyumluluk sorunlarının ilk olarak 2020'de rutin bir inceleme sırasında, borsanın 2017'de New York'ta faaliyet gösterme lisansı almasının ardından tespit edildiğini söyledi. Borsanın kara para aklama karşıtı kontrollerinde 2018 yılına kadar uzanan sorunlar bulundu.

Coinbase başlangıçta günlük operasyonlarını elden geçirmeye yardımcı olmak üzere bağımsız bir danışman tutmayı kabul etti, böylece müşterilerin kimliklerini bilmek ve şüpheli faaliyetlere karşı davranışlarını izlemek için kara para aklamayı önleme yasaları tarafından belirlenen gereksinimleri karşıladı.

Ancak bağımsız danışman tutulması şirketin sorunlarını çözmedi ve düzenleyiciler 2021'de Coinbase’e yönelik resmi bir soruşturma başlattı. Borsa iki temel işlemde geride kalmıştı: Kimlikleri ilk bakışta bulanık görünen müşterilerin arka planları hakkında daha derine inmekte ve dahili izleme sisteminin ürettiği şüpheli etkinlik uyarılarını takip etmekte başarısızdı.

 Finansal Hizmetler Departmanı'na göre, 2021'in sonlarına doğru Coinbase, düzgün bir şekilde incelenmeyen potansiyel şüpheli müşteri işlemleri hakkında 100.000'den fazla birikmiş uyarı listesine sahipti. Düzenleyiciler ayrıca, Coinbase'in müşterilerinin hesap açmalarına izin vermeden önce yalnızca en ilkel "müşterinizi tanıyın" kontrolleri gerçekleştirdiğini tespit etti. 

Coinbase'de bağımsız uyum danışmanının yanı sıra eski hesaplardaki şüpheli işlemler dış monitörle denetleniyor

Bir örnekte, şirket, bir Coinbase hesabı açarken o şirketin çalışanı olduğunu iddia eden dijital bir hırsızın isimsiz bir şirketten 150 milyon dolar çalmasına farkında olmadan yardım etti.
Şirketin müşterilerin geçmişlerini inceleme prosedürleri o kadar yetersizdi ki, geçen yılın başlarında düzenleyiciler, firmanın daha önce işe almayı kabul ettiği bağımsız danışmandan ayrı olarak bir de dış monitör kiralamasını emretti. Bu monitörle şüpheli işlem alarmları düzenleyiciler tarafından da görülebiliyor.

New York Eyaleti'nin finansal hizmetler sorumlusu Adrienne A. Harris, bir röportajda, "Bir çözüm beklemek yerine bağımsız bir monitör kurmayı gerçekten zorunlu hale getiren başarısızlıklar bulduk. Alandaki yasa dışı finansman endişeleri hakkında çok açık sözlü olduk. Bu yüzden çerçevemiz kripto şirketlerini bankalarla aynı standartta tutuyor" demişti.
Coinbase'in hisseleri çarşamba günü yüzde 12 yükseldi ve yaklaşık 38 dolardan kapandı.

Anlaşmaya göre, Coinbase, eski hesaplarının şüpheli özellikler için gözden geçirilmesinde düzenleyicilere açık olduğu düşünülen dış monitörle en az bir yıl daha çalışmak zorunda kalacak.

2012 yılında San Francisco'da kurulan Coinbase, 7,6 milyar dolardan fazla piyasa değerine sahip ve dünya çapında 100 milyon kullanıcısıyla Amerika Birleşik Devletleri merkezli en büyük kripto ticaret platformudur. Kripto şirketlerinin çoğu, yasal düzenlemelerin genel olarak daha hafif olduğu ülkelerde bulunmaktadır. Örneğin batan kripto para borsası FTX, Bahamalar'da bulunuyordu.

Daha önce Robinhood'a 30 milyon dolar ceza, Kraken'e 360 bin dolardan fazla ceza verilmişti. Binance'in de potansiyel kara para aklama karşıtı ihlalleri araştırılıyor

Ağustos ayında, Finansal Hizmetler Departmanı, finansal aracı kurum Robinhood'un kripto ticaret koluna, kara para aklamayı önleme yasaları da dahil olmak üzere bir dizi finansal düzenlemeyi ihlal ettiği için 30 milyon dolar para cezası verdi.

Kasım ayında, ABD Hazine Bakanlığı, İran'da görünen müşterilere sağladığı ticaret hizmetlerinin ABD yaptırımlarını ihlal etmiş olabileceği iddiaları üzerine ABD merkezli başka bir borsa olan Kraken ile bir anlaşma yaptığını açıkladı.

Hazine'nin Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi'ne göre, Kraken konuyu çözmek için 360.000 dolardan fazla ödemeyi kabul etti.

ABD'li savcılar ayrıca denizaşırı firmaların müşterilerin geçmişlerini uygun şekilde tarayıp taramadıklarını da inceliyor. Yetkililer, haberlere ve konuya aşina bir kişiye göre, dünyanın en büyük kripto ticaret borsası Binance'in potansiyel kara para aklama karşıtı ihlallerini araştırıyor.

2021 sonbaharına kadar Binance, belirli bir miktarın altında para yatıran müşterilerin sıkı bir kimlik doğrulama sürecine tabi tutulmadan hesap açmalarına izin verdi. Binance'in eski rakibi FTX de kara para aklamayı önleme kurallarına uymadığı için soruşturuluyordu.
Kaynak: The New York Times