Dünya

‘Emlakçıların kara para aklamayı ciddiye almalarının zamanı geldi’

FATF (Mali Eylem Görev Gücü) Başkanı Marcus Pleyer'in bugün AML Intelligence’da 'Emlakçıların kara para aklamayı ciddiye almalarının zamanı geldi’ başlıklı bir yazısı yayınlandı.

FATF (Mali Eylem Görev Gücü) Başkanı Marcus Pleyer, bugün AML Intelligence’da yayınlanan, 'Emlakçıların kara para aklamayı ciddiye almalarının zamanı geldi’ başlıklı yazısında, gayrimenkul sektörünün küresel ölçekte kara para aklayıcılar tarafından nasıl kullanıldığını anlattı.

“Gayrimenkul uzun zamandır kara para aklayıcılar tarafından kullanılmaktadır. Teodoro Nguema Obiang Mangue'nin durumunu ele alalım. Ekvator Ginesi'nin liderinin oğlu, görünüşe göre büyüleyici bir hayat yaşıyor, Paris'in şık Avenue Foch caddesindeki lüks malikanesine gidiyordu.

100 milyon Euro'dan fazla değere sahip binanın 101 odasının altın ve mücevher kaplı armatürlerle bir Türk hamamı, gece kulübü ve sinema içerdiği bildirildi.

Ancak Obiang'a bir darbe olarak, Fransız polisi 2012 yılında yolsuzluk ve kara para aklama davasının bir parçası olarak mülke el koydu. Geçen yıl, on yıl süren yasal savaşlardan sonra Fransa'nın en yüksek temyiz mahkemesi, zimmete para geçirme ve kara para aklama suçlarından suçlu bulunmasına yönelik kararı onayladı.

Obiang her zaman herhangi bir yanlış yaptığını reddetti ve halen reddetmeye devam ediyor. Bununla birlikte, dava emlak sektöründe ne kadar büyük miktarda paranın aklanabileceğinin canlı bir örneği olmaya devam ediyor.

Her yıl yasadışı para, dünyanın dört bir yanındaki büyük şehirlerdeki lüks çatı katlarına ve büyük konaklara, ayrıca ticari ve diğer emlak piyasalarına akıyor ancak genellikle çok az soru soruluyor.

Hızlı bir satış ve büyük bir komisyon alma arzusu bazen potansiyel suçluluk da dahil olmak üzere diğer hususları gölgede bırakabilir.

Mali Eylem Görev Gücü (FATF) bunun değişmesini istiyor” diye yazdı.

Marcus Pleyer yazısının devamında, “Gayrimenkul sektörünün yasadışı finansmana karşı kırılganlıklarını eleştirel bir şekilde değerlendirmesi ve risklerle başa çıkma şeklini dönüştürmesi gerekiyor.

FATF, geçtiğimiz iki ay boyunca gayrimenkulde kara para aklama ve terörün finansmanı riskleri hakkında halka açık bir istişarede bulundu.

Konuyla ilgili tam bir raporun yaz aylarında yayınlanması bekleniyor ancak sorunun üstesinden gelmenin anahtarı zaten özetlenebilir: Sorunun bir parçası olan gayrimenkul çalışanlarının çözümün de bir parçası olması gerekiyor.

Ne olduğu bir sır değil. Suç çeteleri, yozlaşmış yetkililer, uyuşturucu kaçakçıları ve kleptokratlar, genellikle isimsiz paravan şirketlerin kullanımı yoluyla, haksız kazançlarını aklamak için mülkleri kullanırlar.

Sadece bir daire satın alarak, suçlular tek bir işlemde büyük meblağları meşrulaştırıyor gibi görünebilir.

Yükselen fiyatların, yatırım fırsatlarının, bazen karmaşık işlemlerin ve çok az gözetimin birleşimi çekici bir karışımdır. Kirli para, çeşitli yöntemlerle mülke akar.

"Aklayıcılar, tamamı nakit bir işlem yoluyla nakdi süzgeçten geçirebilir, yasadışı gelirleri bir ipotek üzerinden aklayabilir, üçüncü şahısları kullanabilir ya da sadece hızlı bir şekilde mülk satın alıp yeniden satabilir"

Aklayıcılar, tamamı nakit bir işlem yoluyla nakdi süzgeçten geçirebilir, yasadışı gelirleri bir ipotek üzerinden aklayabilir, üçüncü şahısları kullanabilir ya da sadece hızlı bir şekilde mülk satın alıp yeniden satabilir.

FATF üyeleri de dahil olmak üzere büyük veya çekici emlak piyasalarına sahip ülkeler, kısmen iyi düzenlenmiş finansal sistemlerin cazibesi ve emlak sektörü de dahil olmak üzere suç ortağı veya istemeksizin etkinleştirenler nedeniyle genellikle iyi aklama yerleri olarak görülmektedir.

Peki neyin değişmesi gerekiyor? İlk olarak, emlakçıların riskleri anlaması gerekir. FATF, emlakçılardan sıfır tolerans yaklaşımı gösterilmesini beklemiyorsa da risk temelli bir yaklaşım benimsenmesini bekliyor” ifadelerini kullandı.

FATF Başkanı, “herhangi bir işletmenin itibarının suçlular ve kara para aklama ile ilişkilendirilmesi iyi olmadığı”nı, acentelerin müşterilerini tanımaları için nerede çalıştıklarını, nereli olduklarını, gelir ve servet kaynaklarının ne olduğunu sorgulamaları gerektiğine dikkat çekti ve “tatmin edici cevaplar alamazsanız veya suçluluktan şüphelenirseniz, ciddi bir suçu ve terörizmi desteklemekte suç ortağı olmayın” dedi.

Şüphe çeken davranışlar: "Beklenenden daha yüksek veya daha düşük bir satış fiyatı”, “gizliliğe aşırı vurgu yapılması”, “cevap vermekte isteksizlik”, “geçerli nedenler olmadan uzaktan satın alma” ve “gerçek alıcıyı gizlemek için karmaşık iş yapılarının ve şemalarının kullanılması”...

Pleyer, “Beklenenden daha yüksek veya daha düşük bir satış fiyatı”, “gizliliğe aşırı vurgu yapılması”, “cevap vermete isteksizlik”, “geçerli nedenler olmadan uzaktan satın alma” ve “gerçek alıcıyı gizlemek için karmaşık iş yapılarının ve şemalarının kullanılmasını”nın kara para aklanacağına dair şüpheleri desteklediğini belirtti ve büyük meblağlarla uğraşsalar bile, acentelerin rapor vermelerini gerektirmeyen sistemin değişmesi gerektiğine vurgu yaptı.

Ve “Kara para aklama ciddi suçu ve terörizmi körüklüyor, yolsuzluğu teşvik ediyor ve adil ve dengeli ekonomik büyümeye zarar veriyor.

Emlakçıların, finansal sistemin bekçileri olarak rolü çok önemlidir. Ülkeleri ve sektörü, çok uzun zamandır ihmal edilen veya rahatça göz ardı edilen bu çok ciddi sorunlara karşı uyanmaya davet ediyorum.

Birlikte çalışarak fark yaratabiliriz” ifadelerini kullandı.
Kaynak: AML Intelligence

:
share
Siteyi Telegram'da Paylaşın
Siteyi WhatsApp'ta Paylaşın
Siteyi Twitter'da Paylaşın
Siteyi Facebook'ta Paylaşın