Dünya çapında oyun endüstrisinde kara para aklama faaliyetlerinin ve suistimallerin gözlenmesi, küresel düzenleyicileri kumarhaneleri yeniden incelemeye almasına neden oldu.

Oyun endüstrisinde kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele (AML / CTF) uyumluluğuna ilişkin küresel incelemeler yapılıyor.

Son reformlarla, devlet kurumlarında ve özel sektörde davranış ve uyum kültürü hedef alınıyor.

Bu arada, yürütme faaliyetleri de daha agresif bir hal alıyor ve hatta bir ülkedeki düzenleyiciler, kumarhanelerdeki kara para aklama suistimalini finansal istikrar ve güvenlik için bir tehdit olarak sınıflandıracak kadar ileri gidiyor.

Kanada: Soruşturma reform çağrılarına neden oldu

Kanada'nın British Columbia (Britanya Kolumbiyası) eyaletinde kara para aklama ile ilgili soruşturmadan elde edilen bulgular, ülke genelinde ve ötesinde oyun endüstrisi üzerindeki incelemeyi artırdı. Bu ayın başlarında, Britanya Kolumbiyası Yüksek Mahkemesi Yargıcı Austin Cullen tarafından yönetilen bir kamu soruşturması, Cullen Komisyonu,  düzenleyicilerin ve bireylerin eylemlerinin veya ihmallerinin eyaletteki kara para aklamaya katkıda bulunup bulunmadığını inceleyen bir raporu hükümete sundu. 

Yetkililer kara para aklama karşıtı yasalara uyulmasını denetlemek yerine kumar gelirine öncelik veriyor

Komisyon, kumar endüstrisinde ciddi uyum kültürü kusurları keşfetti. Soruşturmanın bulguları, eyalette kumarı denetlemekten sorumlu devlet kurumu olan British Columbia Lottery Corp.'daki teşviklerin, yetkilileri kara para aklama karşıtı yasalara uyulması yerine kumar gelirine öncelik vermeye ittiği olasılığını desteklemektedir.

Komisyon, Kanada’daki yasa dışı para kaynaklarının "şaşırtıcı miktarlarda" BC’de aklandığını belirtti. Soruşturma kesin rakamları ölçmese de, rapor, miktarların yalnızca Britanya Kolumbiyası'nda yılda milyarlarca Kanada dolarına ulaştığına ve zamanla arttığı varsayımını destekleyen kanıtlar sağladı.

1.800 sayfalık rapor yakın zamanda kamuoyuna açıklandı ve Kanada oyun endüstrisi için geçerli olan kara para aklama karşıtı gerekliliklerin daha güçlü bir şekilde uygulanması ve yasalarda reform yapılması çağrılarına yol açtı.

Özel bir kara para aklama karşıtı komisyon üyesi atamak ve nakit olarak yürütülen casino işlemlerinde kaynağın nereden geldiğine dair kanıt isteme eşiğini düşürmek, Cullen Komisyonu'nun oyun endüstrisindeki kara para aklama risklerinin önlenmesine yönelik önerilerinden bazılarıdır.

Avustralya: Reformlar ve daha sıkı denetim devam ediyor

Avustralya’da iki büyük casino işletmesi, Star Entertainment Group ve Crown Resorts'taki suistimal ve kara para aklama skandalları, Avustralya'daki yasal kumar düzenlemelerinde genel olarak reforma gidilmesini teşvik etti. Avustralyalı oyun operatörlerine yönelik bir dizi soruşturma, iki grup tarafından işletilen kumarhanelerde ciddi uyum başarısızlıklarının yanı sıra, devlet düzeyindeki casino denetleyecilerinin kara para aklanmasının yıllarca hız kesmeden devam etmesine imkan tanıdığına ilişkin eksiklikler tespit etti.

Avustralya'nın New South Whales eyaletinde yapılan bir soruşturma, The Star Casinosu ve yönetiminin ‘junket’ların [casinolara komisyon karşılığında oyuncu getirenler] 900 milyon Avustralya Doları’dan fazla kara para aklamayı kolaylaştırdığını tespit etti. 

Başka bir eyalet olan Victoria'daki düzenleyiciler, Crown Casino'nun Çin UnionPay kart ödemeleri üzerinden 164 milyon Avustralya Dolar kadar bir tutarı, kumar ödemelerinin otel odası ücreti gibi gösterilerek çekilmesini yasaklayan kara para aklamayı önleme yasalarını ihlal ettiğini tespit etti. Crown'un casino lisansı, kara para aklamayı önlemekteki uyumluluk başarısızlıkları nedeniyle 2020'de askıya alındı ve sonra koşullu olarak kısa bir süre önce eski haline getirildi.

Şu anda hazırlanılmasına devam edilen reformlar, Avustralya İşlemleri ve Raporları Analiz Merkezi (AUSTRAC) ile eyalet düzeyindeki düzenleyiciler arasındaki işbirliğini ve uygulamaları genişletme önerilerini içermektedir. Ayrıca, AUSTRAC, Avustralya kara para aklama karşıtı yasalara "ciddi ve sistematik uyumsuzluk" gerekçesiyle Crown Resorts'a karşı bir dava açtı.

Victoria ve Queensland eyaletleri, eyaletlerin kumarhane düzenleyicilerine daha fazla gözetim ve uygulama yetkisi sağlamak için mevzuat getirmiştir. Queensland casino operatörleri, ihlaller için daha katı uyumluluk gereksinimlerine ve daha sert cezalara tabi tutulacak. Victoria'daki casino operatörleri de genişletilmiş raporlama sunmak zorunda kalacak. Genel olarak reformlar, Avustralya'daki oyun endüstrisinin ileriye dönük olarak çok daha yüksek bir gözetim ve hesap verebilirlik derecesine tabi olacağını göstermektedir.

Makao: Kumarhane işletmeleri için riskler artıyor

Makao geçtiğimiz günlerde, bölgenin genel müdürüne, ulusal güvenlik veya zamanında vergi ödememe gerekçesiyle kumarhanelere verilen oyun imtiyazlarını iptal etme yetkisi veren yeni bir kumar tasarısına yeşil ışık yaktı. Operatörler, oyun masaları gibi imtiyazlardan vazgeçmeye zorlanabilir. Yeni asgari oyun vergisi gereksinimlerini karşılamak için yeterli gelir elde edemeyen kumarhane işletmelerinden ek vergiler ödemeleri istenebilir. Bu da davranış riski açısından istenmeyen sonuçlar doğurabilecek bir gelişmedir.

Daha yüksek vergi, Makao’ya Covid vakaları nedeniyle sınırlı ziyaretçi gelmesinden kaynaklanan finansal kayıplara maruz kalmaya devam eden sektörde endişeye yol açtı. Makao sınırları, 2020'de pandeminin başlamasından bu yana çoğunlukla kapalıydı; ve 20 Haziran itibarıyla, yerel olarak bulaşan Corona virüs vakalarının ardından çoğu okulu ve işletme kapatıldı. Kumarhanelerin açık kalmasına izin verilmesine rağmen, sakinlerden evde kalmaları istendi ve analistler önümüzdeki haftalarda kumarhanelerin gelirlerinin sıfıra yakın olacağını tahmin ediyor.

Zorlu operasyonel koşullar altında gelir elde etme baskısı, kumar merkezi Makao’daki casino işletmeleri için davranış ve düzenlemelere uymama risklerini artırabilir. Makao, oyun endüstrisindeki kara para aklama risklerini, diğer ülkelerdeki kadar titizlikle incelememiş olsa da, kolluk kuvvetleri, sınır ötesi faaliyetlerde ve diğer ülkelerin dahil olduğu durumlarda harekete geçmiştir.

Uzun zamandır kara para aklama ve organize suç açısından yüksek riskli olarak tanımlanan bu operatörler, kumarhanelerde oynamak, kredi açmak ve borç toplamak için yüksek hacimde nakit getiriyor.

2021 yılında, yerel kolluk kuvvetleri, Makao’daki Junket Suncity şirketinin CEO'su Alvin Chau da dahil, 21 kişiyi organize suç ve kara para aklama nedeniyle tutukladı. Suncity ayrıca, Avustralya’da Star Entertainment Group'a bağlı Star casinolarının içindeki junket şirketi tarafından işletilen gizli odalarda kara para aklanmasına izin verdiği iddialarına yönelik ayrı bir soruşturmaya da karıştı.

Casino işletmeleri ve finansal kurumlar kadar devletlerin ilgili kurumları da kara paranın aklanmasının önlenmesine yönelik önlemleri uygulamalı

Küresel kumar merkezlerindeki casino operatörleri, organize suç ve kara para aklama konusunda genişleyen bir baskıyla ve artan incelemelerle karşı karşıya. Davranış ve uyum kültürü, reformların hedeflediği iki ana alan olarak ortaya çıkmıştır. Kanada ve Avustralya'daki son yaptırım eylemlerinde görüldüğü gibi, düzenleyici kurumlardaki kültür ve davranış, özel sektörde olduğu gibi bir sorundur.

Casino operatörleri ve oyun endüstrisi ile ilgilenen finansal kurumlar, mevcut artan inceleme ortamını not etmeli ve gerektiğinde gelişmiş durum tespiti önlemlerini uygulamalıdır.

Kaynak: Thomson Reuters