ABD Dışişleri Bakanlığı’nın hazırladığı 2022 Uluslararası Narkotik Kontrol Stratejisi Raporu'nu (INCSR) yayımlandı. Raporun kara para aklamayla mücadele (AML) / terörizmin finansmanıyla mücadele (CFT) önlemlerine ilişkin ikinci cildinde Türkiye ve Kıbrıs’a özel bölümler ayrıldı.

Raporda, başlıca kara para aklayan ülkeler arasında Türkiye ve Kıbrıs da yer aldı. Bu ülkelerin sırasıyla, “Afganistan, Arnavutluk, Cezayir, Antigua ve Barbuda, Arjantin, Ermenistan, Aruba, Bahamalar, Barbados, Belçika, Belize, Benin, Bolivya, Brezilya, Britanya Virjin Adaları, Burma, Cabo Verde, Kanada, Cayman Adaları, Çin, Kolombiya, Kosta Rika, Küba, Curaçao, Kıbrıs, Dominika, Dominik Cumhuriyeti, Ekvador, El Salvador, Gürcistan, Gana, Guatemala, Guyana, Haiti, Honduras, Hong Kong, Hindistan, Endonezya, İran, İtalya,  Jamaika, Kazakistan, Kenya, Kırgız Cumhuriyeti, Laos, Liberya, Makao, Malezya, Meksika, Fas, Mozambik, Hollanda, Nikaragua, Nijerya, Pakistan, Panama, Paraguay, Peru, Filipinler, Saint Kitts ve Nevis, Saint Lucia, Saint Vincent ve Grenadinler, Senegal, Seyşeller, Sint Maarten, İspanya, Surinam, Tacikistan, Tanzanya, Tayland, Trinidad ve Tobago, Türkiye, Türkmenistan, Ukrayna, Birleşik Arap Emirlikleri, Birleşik Krallık, Amerika Birleşik Devletleri, Özbekistan, Venezuela ve Vietnam” olduğu kaydedildi. 

Raporun Türkiye bölümünde şu tespitler yapıldı:

►“Türkiye'nin Avrupa ve Asya arasındaki stratejik konumu, her iki kıta ve ABD ile olan önemli ticareti, ticari ilişkileri ve siyasi olarak çalkantılı ve demokratik olmayan ülkelere coğrafi yakınlığı, Türkiye'nin yasa dışı finansla mücadele çabalarını zorlaştırmaktadır. “

►“Türkiye'nin güney sınırına yakın çatışmalar ek zorluklar doğuruyor çünkü Türkiye, çoğu Türkiye'nin dört milyondan fazla mültecisine hizmet eden düzensiz para gönderenlerin merkezi konumundadır." 

►Türkiye'nin kara para aklama/terörizmin finansmanıyla mücadele (AML/CFT) mevzuatı büyük ölçüde uluslararası standartlara uygundur. Bununla birlikte, uygulamadaki zayıflık, az sayıda etkili kara para aklama kovuşturmasına ve müsadereye neden olmaya devam etmektedir. Mal müsaderelerinin çoğu, Türkiye Hükümeti'nin terör örgütü olarak tanımladığı bir grup olan Gülen hareketi olarak bilinen, ABD'de ikamet eden Fethullah Gülen'in şüpheli takipçilerine odaklanıyor. Bununla birlikte, 2021'de Türkiye, ABD tarafından belirlenen kişi ve kuruluşlara karşı hızlı bir şekilde varlık dondurma süreçlerini uygulamakta yeni, kolaylaştırılmış prosedürlerini kullandı.“

Türkiye’de “Güvenlik Açıkları ve Kara Para Aklama Yöntemleri” başlıklı bölümde ise şu ayrıntılara yer verildi:

►“Türkiye'nin ulusal risk değerlendirmesi, uyuşturucu kaçakçılığını, göçmen ve yakıt kaçakçılığını ve insan ticaretini en yüksek kara para aklama riski oluşturan suçlar olarak tanımlamaktadır. 

Türkiye, Afganistan'dan Avrupa'ya yasa dışı afyon kaçakçılığı yapmak için kullanılan Balkan rotasının bir parçası ve Suriye ve İran'dan yapılan kaçakçılık ve göçmen kaçakçılığı için bir koridordur." 

“Türkiye’de, çevrimiçi akış hizmetleri aracılığıyla potansiyel kara para aklamada bir artış görülmüştür”

►"Kağıt üzerinde şirketler ve paravan şirketler, yasa dışı gelirleri meşru gelir olarak gizlemek için kullanılır. Türkiye’de, çevrimiçi akış hizmetleri aracılığıyla potansiyel kara para aklamada bir artış görülmüştür. “

►“Türkiye, uluslararası yasaları atlatmaya çalışan ülkelere yakınlığı nedeniyle hassas teknolojilerin ve silahların yayılması ve ticareti için bir merkez olarak hizmet etmiştir. Her ne kadar yeni bir yasa yayılma ile ilgili ekipman, malzeme ve teknolojiler üzerindeki kısıtlamaları sıkılaştırsa da, Türk makamları yasayı meşru sivil toplum faaliyetlerini incelemek için kullandığından yasanın uygulanması belirsizdir.”

“Halkbank'a karşı 2019’da ABD’de açılan ceza davası halen askıda beklemektedir”

►“ABD yaptırımlarını ihlal ederek İran'a yaklaşık 20 milyar dolarlık yasa dışı transferler yaptığı iddiasıyla dolandırıcılık, kara para aklama ve komplo kurmakla suçlanan, çoğunluğu devlete ait banka Halkbank'a karşı 2019’da ABD’de açılan ceza davası halen askıda beklemektedir.”

►“Lisanssız para havale yapanların toplu nakit taşıdıkları ve yasa dışı gelirleri finansal sistem üzerinden taşımak için banka hesaplarını kullandıkları bilinmektedir. Merkez bankası 2020 yılında ödeme hizmeti sağlayıcılarını ve elektronik para kurumlarını lisanslamaya ve denetlemeye başlamasına rağmen, Türkiye merkezli para hizmetleri işletmeleri büyük ölçüde düzenlenmemiş durumdadır ve sadece birkaçı AML / CFT ihlalleri nedeniyle cezalandırılmıştır. Türkiye, Amerika Birleşik Devletleri'nde işlenen siber dolandırıcılıktan elde edilen yasa dışı gelirler için bir varış noktasıdır. Ek olarak, sanal paralarda yeterince düzenlenme ve denetleme yapmamıştır.

3 Mayıs 2021 tarihli bir Cumhurbaşkanlığı kararnamesiyle Türkiye, kripto para alım satım platformlarını AML / CFT düzenlemeleri kapsamına giren varlıklar arasına ekledi. Kararname, "kripto varlık servis sağlayıcılarını" varlıklarının yasa dışı olarak kullanılmadığını belirlemekten sorumlu kılıyor.” 

"Türkiye, Kuzey Kıbrıs'a bağlı kumarhaneler aracılığıyla kara para aklama ile etkili bir şekilde mücadele etmek için mevzuat veya metodolojilerden yoksundur"

İstanbul’dan sadece Türkiye’nin tanıdığı KKTC’ye akan ve Türkiye’ye geri dönen artan miktarda yasa dışı gelir var

►“Türkiye, Kuzey Kıbrıs'a bağlı kumarhaneler aracılığıyla kara para aklama ile etkili bir şekilde mücadele etmek için mevzuat veya metodolojilerden yoksundur. ABD kolluk kuvvetleri tarafından İstanbul'dan "Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti"ne (yalnızca Türkiye'nin tanıdığı bir devlet) akan ve Türkiye'deki finansal kurumlara geri dönen artan miktarda yasa dışı gelir izlenmiştir.”

Raporun “Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesinde yasal, politika ve mevzuat eksiklikleri” başlıklı bölümünde ise şu ayrıntılara yer verildi:

►“Türkiye yeterli politika ve program koordinasyonundan yoksundur.” 

►“17 Temmuz 2021'de Türkiye, 2021-2025 AML/CFT Stratejisi'ni ilan etti, ancak strateji risk temelli bir yaklaşım kullanılarak tüm paydaşlarda uygulanmadı. Sonuçları, belirlenmiş finansal olmayan işletmeler ve meslekler ve finansal kurumlarla paylaşılmıştır ve AML stratejileri ve politikaları geliştirmek ve iyileştirmek için de kullanılacaktır. “

Siyasi nüfuz sahibi kişilerle iş yaparken Gelişmiş Durum Tespiti (EDD) yapılmıyor

►“Birçok küçük ölçekli ve banka dışı finansal kuruluş Müşteri Durum Tespiti (CDD) prosedürlerini yetersiz uygulamaktadır. Siyasi nüfuz sahibi kişilerle (PEP'ler) iş yaparken açık bir Gelişmiş Durum Tespiti (EDD) yükümlülüğü olmamasına rağmen, finansal kurumların yüksek riskli gruplar için EDD'yi uygulaması gerekmektedir ve bildirildiğine göre, çoğu finansal kurum siyasi nüfuz sahibi kişileri yüksek riskli olarak görmektedir.” 

Denetimlerde orantısızlık: MASAK 120.000'den fazla dernekten 170'inin yüksek riskli olarak kabul edildiğini tespit etti

►“Kâr amacı gütmeyen kuruluşların denetimlerinde AML / CFT kullanılır. 2021 yılında MASAK, kâr amacı gütmeyen kuruluşların risk seviyelerini değerlendirmek için bir metodoloji oluşturdu ve 120.000'den fazla dernekten 170'inin yüksek riskli olarak kabul edildiğini tespit etti. Denetimler, Batı'dan fon alan ve insan hakları konularına odaklanan kâr amacı gütmeyen kuruluşların hedeflemek için orantısız bir şekilde kullanılmıştır. “

►“Türkiye, haciz yasalarının bir parçası olarak etkili varlık paylaşımı hükümlerine sahip değildir.” 

MASAK'ın kara para aklama soruşturma, kovuşturma ve mahkumiyet kararı sayısı şüpheli işlemlerin hacmi yanında çok az

"Uygulama/Uygulama Sorunları ve Yorumları” bölümünde ise,
►“2013 yılından bu yana, kara para aklama kovuşturmalarının ve mahkumiyetlerinin sayısı, şüpheli İşlem bildirimlerinin hacimlerine ve yüklemli suç soruşturmalarına kıyasla orantısız derecede azdır. 

MASAK, 2020 yılında 237.531 şüpheli işlem bildirimi, 463 kara para aklama soruşturması, 104 kovuşturma ve 18 mahkumiyet kararı verildiğini bildirdi. Bu rakamlar 2018 ve 2019'daki rakamlara yakındır” yorumu yapıldı.
Kaynak: ABD Dışişleri Bakanlığı