Dünya

BMW Finance şirketine kara para kontrolü eksikliklerinden ceza

Alman otomobil üreticisi BMW'ye bağlı özel kredi kuruluşu BMW Finance'e kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele kontrollerindeki eksiklikler nedeniyle 500.000 euro para cezası verildi.

Fransız bankacılık ve sigortacılık sektörleri denetçisi ACPR cuma günü yaptığı açıklamayla, Alman otomobil üreticisi BMW'ye bağlı özel kredi kuruluşu BMW Finance şirketine kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele kontrollerindeki eksiklikler nedeniyle 500.000 euro para cezası kestiğini duyurdu.

ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) açıklamasında, "BMW Finance'in kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele (AML-CFT) ve varlık dondurma sisteminin bazı eksiklikleri olduğu”nu kaydetti.

ACPR, BMW Finance'in kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadelede sisteminin uygulanmasında sadece iki kişiyi atadığını ve "kuruluşun faaliyet hacmi ve bu çalışanlara verilen görevlerin kapsamı ile” karşılaştırıldığında iki kişinin “açıkça yetersiz" olduğunu kaydetti.

BMW Finance, müşterilerine bir yandan uzun vadeli kiralama için finansman ürünleri ve bayi ağının müşterileri olan bireyler ve profesyoneller için araç satın alma seçenekleri sunarken Fransa’daki yaklaşık 172 BMW bayisine bakım ve mekanik arıza garantileri, sigorta ve kredi pazarlıyor.

ACRP, BMW Finance'in denetimi ile ilgili hazırladığı 15 sayfalık raporda, bir yükümlü olarak şirketin müşterileri arasındaki tüzel kişilerin gerçek faydalanıcılarının kimler olduğunu Ticaret Sicili’nde doğrulatmamak, yüksek riskli olarak sınıflandırılan 607 müşterinin bilgilerini güncellememek, yüksek riskli müşterilerin risk puanını adli bir talep olduğu durumlarda bile değiştirmemek, Siyasi ve Nüfuz Sahibi Kişiler’in belirlenmesi ve izlenmesinde BMW Finance ve servis sağlayıcıların filtreleme sistemindeki raporlama hatası gibi birçok eksikliğe ilişkin detaylar verdi.

Kaynak: ACRP

:
share
Siteyi Telegram'da Paylaşın
Siteyi WhatsApp'ta Paylaşın
Siteyi Twitter'da Paylaşın
Siteyi Facebook'ta Paylaşın