Kara para aklamanın birçok yolu vardır. Teröristlerin, uyuşturucu baronlarının, silah satıcılarının ve diğer suçluların yasa dışı faaliyetlerden elde ettiği para, araba, yat, mücevher ve sanat eseri alımları ve spor bahisleri üzerinden aklanır. Ama para aklamanın en belirgin yolu konut ve ticari gayrimenkul alımlarından geçer. 

Washington merkezli, yasadışı finansman akışını inceleyen düşünce kuruluşu Global Financial Integrity'nin (GFI, ‘Küresel Finansal Bütünlük’) hazırladığı son raporda, ABD’nin kara para aklama için "güvenli bir liman" haline geldiği ve son beş yılda gayrimenkul yoluyla "en azından" 2.3 milyar doların aklandığı belirtildi.

Ve GFI'nin yalnızca halihazırda rapor edilmiş veya karara bağlanmış davaları incelediği göz önüne alındığında, ABD'de para aklamak amacıyla satın alınan mülkün toplam değerinin çok daha "şaşırtıcı" olabileceği açıktı. 

Rapora göre, en çok anonim paravan şirketler ve karmaşık kurumsal yapılar üzerinden mülk satın alma yoluyla para aklanmaya devam ederken, avukatlar, emlakçılar ve tapu acentelerinin "ya kasten körlük ya da doğrudan suç ortaklığı yoluyla" kara paranın aklanmasına yardımcı oluyor. 

Son zamanlarda, ABD’de lisanslı bir emlak komisyoncusunun konut satın almak için şüpheli bir uyuşturucu kaçakçısından yapılandırılmış nakit mevduat kullandığı belirlendi ve 14 ay hapis cezası aldı. GFI, raporu için Amerika Birleşik Devletleri, Kanada ve Büyük Britanya'da 2015-2020 yılları arasında rapor edilen 125 vakayı analiz etti ve vakaların %60'ında, söz konusu mülkler coğrafi olarak hedeflenen kentlerin merkezinde değil, dışındaydı.

56 ABD vakasının %82'si yurt dışından kaynak akışı ile gerçekleşmişti. Ve çok sayıda davada "kendi ülkelerinin varlıklarını yağmalayan ve aklayan", "siyasi olarak ifşa olmuş kişiler”in parasının aklandığı belirlendi. Örneğin, Ruslar, Ukrayna'dan Kolomoisky ailesi, Venezuela'daki Maduro rejimi ve Ekvator Ginesi'nden Teodoro Obiang tarafından ABD’de milyonlarca dolar aklandı. Kuveyt Savunma Bakanlığı'ndan zimmete geçirilen 100 milyon dolar, 157 dönümlük Beverly Hills mülkünü satın almak için kullanıldı. 

Raporda, tespit edilen vakaların büyük bir kısmını konut mülkleri oluşturuyorsa da ticari mülklerin değerlerinin de “belirgin derecede yüksek” olduğu tespit edildi. Belirlenen gelir getirici mülklerin arasında ofis park alanları, oteller, bir akıl sağlığı tesisi, süpermarketler ve kat mülkiyeti geliştirmeleri bulunuyordu. Bir vakada girişimci bir uyuşturucu kaçakçısının bir rüzgar türbini satın aldığı ortaya çıktı!

ABD, emlak şirketlerine kara para aklama karşıtı kurallar getirmeyen G7'nin tek üyesidir. Bankalar şüpheli faaliyetleri bildirmelidir ve bazı şehirlerde tapu sigortası şirketlerinin nakit veya kripto para birimiyle 300.000 ABD Dolara veya daha fazlasına ev satın alan paravan şirketlerin arkasındaki kişileri tanımlaması gerekir. Ama emlakçıların böyle bir zorunluluğu bulunmuyor. ABD Başkanı Biden gerekirse, kara para aklamayı önleme kabiliyetini modernize etmek, koordine etmek ve geliştirmek için yeni bir yasa önereceğini söyledi. 
Kaynak: Miami Herald